잠든 사이 월급 버는 미국 배당주 투자_소수몽키 외
*키워드: 읽기전-부의 시스템,노후대비,꾸준한 실천 / 읽은후-부의 시스템,노후대비,꾸준한 실천
*One Action : 배당주 포트폴리오를 수정하자.
* 나에게 어떤 점이 유용하고 무엇을 느꼈는지?
실제 예가 풍부하고 자세해서 투자할 때 적용해볼 수 있겠다는 생각이 들었다.
* 연관 지어 읽어 볼만한 책 한권은?
미국 배당주 투자지도(서승용)
<저자소개>
저자 : 소수몽키(홍승초)
국내 대기업 재직 중으로 주식과 전혀 무관한 일을 하고 있는 평범한 직장인이다. 4년째 매월 미국 주식으로부터 배당금을 받고 있으며 개인 블로그에 기록을 꾸준히 남기고 있다. 배당금으로 제2의 월급을 만들고 세계여행을 다니는 삶을 꿈꾸며 계속해서 투자금을 늘리고 있다. 개인 블로그 소수몽키닷컴을 운영하고 있다.
저자 : 베가스풍류객(임성준)
현재 “미국에서 주식투자 하기” 블로그와 카페 외에도 팟빵 “소몽과 베가스풍류객의 미국주식이야기”, 유튜브 채널 “베가스풍류객의 미국 주식 이야기”를 통해 활동하고 있다. 또한 미국 현지에서 실제 투자를 하고 있는 블로거들이 주축이 된 ‘인베스테인먼트’를 만들어 페이스북 페이지 및 월간 투자레터를 통해서도 활동 중이다.
저자 : 윤재홍
현재 미래에셋대우 글로벌주식컨설팅팀 매니저로서 국내시황 및 미국 주식 컨설팅 업무를 담당하고 있는 4년차 금융인이다. 아버지의 도움으로 접하게 된 주식이 좋아 성균관대학교 정치외교학과를 졸업 후 대우증권에 입사했다.
<내용>
추천사 / 프롤로그 / 일러두기
17..배당투자에 가장 필요한 것은 특별한 지식,기술,노하우가 아니라 ‘결단’과 ‘시간’이다.
18..우리나라 가계 총자산 중 비금융자산(부동산 등)의 비중은 (미국29.9%),일본37.4%에
비해) 62.4%나 된다.
19..S&P500 배당귀족지수는 연평균으로는 12.62%상승하여 S&P500지수 9.74%
보다 연평균 2.88% 더 탁월하다.
23..성장->배당->배당성장->고배당이라는 기업의 사이클을 활용한 투자를
해볼 수 있다.
LESSON01 달러로 월세를 받는다고? 미국 배당주 투자를 접하다
재테크, 월급만으론 어림없다
31..자본주의 사회, 내가 열심히 일해서 돈을 버는 속도보다 돈이 돈을 버는
속도가 더 빠르다.
나는 왜 미국 배당성장주에 주목하게 되었나?
- 왜 미국인가?
34..제1의 기축통화다.
35..위기가 닥치면 달러-원 환율이 올라간다는 사실은 미국주식을 가지고 있는
투자자에게는 매우 중요하다. 전체 계좌의 손실이 줄어들기 때문이다.
40..미국 소비자들이 구매를 줄이면 똑같이 과장된 축소 현상이 나타난다.
- 왜 배당인가?
42..배당금은 회사 밖으로 나오는 현금이라서 속일 수가 없다. 쉽게 늘리거나
줄일 수 없다.
배당금은 회계의 취약점도 보완해준다. 실제 현금으로 수익을 내야만 배당금을
지급할 수 있다.
43..배당증액은 물가 상승으로부터 투자자를 보호한다.
주가가 하락하면 배당투자자 입장에서는 시가배당률이 상승한다.
고배당의 함정에 빠지다 (미국 배당주 첫 경험)
48..현재 지나치게 높은 배당금을 지급하거나 실적이 나빠지면서 주가가
하락해 배당률이 올라간 종목은 언젠가 문제가 생길 수 있다.
** 고수의 포트폴리오 1 구로동 최선생
52..시장 전체의 건전성, 높은 회계 투명성,강력한 증권거래법과 증권거래위원회의
존재는 개인 투자자의 권리가 침해되는 것을 방지하는 데 큰 도움이 된다.
53..자본의 효율적 이용이란 측면에서 미국을 능가하는 나라는 찾기 힘들다.
54..배당 투자 초보라면 일단 방향성을 고민해봐야 한다.
배당을 성장의 결과로 인식할 것인지, 또는 성장의 증거로 인식할 것인지,
스스로가 뚜렷한 관점을 가져야 한다.
56..분기별로 배당금을 지급하기 때문에 보유량에 따라 배당금이 늘어나는 것을
비교적 빠르게 확인할 수 있고, 동시에 소비의 기회비용을 체감할 수 있다.
LESSON 02왜 배당투자인가?
왜 미국 배당주인가? 안전마진으로서 배당투자의 필요성
60..배당투자에서, 주가하락이 최적의 매수 기회이다.
- 배당은 어떻게 만들어지나?
- 부동산 투자, 차익매매 vs 월세 받기
- 배당, 기업의 성과 공유하기
- 배당투자, 절대 지루하지 않다
67..일반적으로 4%이상의 배당률을 보유한 기업으로 한정 짓기 쉽다.
68..미국에서는 배당금의 증가 이상으로 빠르게 상승하는 주가 때문에
배당률이 낮아 보이는 ‘착시효과’를 흔히 마주하게 된다.
70..앞으로 배당을 늘려 가까운 미래에 내게 고배당을 지급해 줄 회사를
선점해야 한다.
- 게으르고 편안한 배당 투자
73..미국은 배당금이 곧 실적과 연동되므로(배당성향)배당금만 체크하면,
그 기업의 업황을 다 들여다보는 것과 같거나 혹은 그 이상의 효율을 내므로
보다 편안하게 투자할 수 있다.
한국은 왜 배당 불모지가 되었을까?
** 고수의 포트폴리오 2 알디슨
77..배당락일 직전에 매수하면, 매수 후 13개월 이내에 배당을 5회 받을
수 있다는 장점이 있다.
78..가장 중요시 보는 것은
-페이아웃 비율, 배당 증가 여부, 배당 성장률
79..사업 환경이 달라졌을 경우 이 기업은 알맞게 대응할 수 있을까?
그럴 능력이 있다고 판단되는 기업을 선호한다.
80..S&P500지수을 이긴 포트폴리오가 배당 귀족 기업들이다.
LESSON 03 목표를 정하라! 배당으로 뭐하지?
중요한 건 목표야!
배당주 3개로 월세 만들기
89..매달 월급 외에 단돈 100원이라도 소득이 발생한다는 그 사실만으로도
설레고 흥분되지 않겠는가.
배당으로 생활비 충당하기(1) - 목표 설정
90..배당투자가 옳다는 것을 누구보다도 절실히 느낀 것 같았지만, 머리와
몸이 따로 놀았다.
배당으로 생활비 충당하기(2) - 사례 중심/종목 소개
93..주류업체 주식을 매수해서 친목도모를 위한 술값을 마련할 수 있다.
104..우리 삶에 너무 깊숙이 들어온 브랜드와 기업들을 의식적으로 인지하려는
노력이 필요하다.
배당재투자(복리효과)
105..복리효과를 극대화시키는 배당재투자는 배당투자에서 빼놓을 수 없는
요소 중 하나다.
** 고수의 포트폴리오 3 베가스풍류객
110..조정의 기회가 온다면 경기민감주와 성장주의 절반 정도는 매도하여 배당주를
크게 느릴 생각이다. 배당을 꾸준히 지급하는 회사들은 한 때 금융위기가 오더라도
배당은 계속해서 지급하리라 믿으며, 그 점은 역사에서 검증되었기 때문이다.
LESSON 04무엇을 보고 배당주를 고를 것인가?
배당주를 선정하는 주요지표는?
- 주요지표 1 : 성장률(매출, 영업이익, 주당순이익, 배당)
118..성장성은 안정적인 배당금을 지급하기 위한 필수 요건이다.
122..배당이 증가하더라도 실적 성장이 그걸 뒷받침해줘야 한다.
- 주요지표 2 : 배당성향 + 시가배당률
128..리츠는 EPS기준이 아닌 AFFO 기준 주당 조정이익으로 배당성향을
판단한다.
- 주요지표 3 : 이익과 배당이력(12년)
130..보통 경기사이클이 4년쯤 지속된다. 12년은 3회정도의 ‘회복-호황-후퇴
-침체’를 경험하는 것이라 기준으로 삼을 수 있다.
고배당의 함정을 피하는 방법
131..흔히 저지르는 실수 중 하나가 배당률을 보고 종목을 선택하는 것이다.
** 고수의 포트폴리오 4 수미숨
142..투자시 가장 중요한 요소는, 얼마나 긴 기간 동안 배당을 올려가며
지급해왔느냐이다.
143..배당투자 역시 적절히 분산해야 하며 성장주도 함께 섞어줘야 장기투자하는
체력을 기를 수 있다.
144..주가가 하락할 때마다 추가 매입함으로서 평균 매입단가를 낮추는 방식이
안정적이다.
LESSON 05쉽지만 강력한 배당성장주 고르기
지금 그 배당, 검증된 것인가?
149..주주들에게 현금흐름을 계획할 수 있게끔 배당지급일까지 최대한 고정하는
기업이야말로 진정한 주주친화기업이다.
150..나는 과거에 한번이라도 배당금을 삭감한 기업은 포트폴리오에서 배제시키는
원칙을 가진다.
어디에 투자할까 : 대상을 고르는 가장 쉽고 강력한 방법
154..실제로 배당을 꾸준히 늘려온 기업들은 위기 시에도 주가 하락이 낮았고,
회복성도 빨랐으며 심지어 시장지수 대비 수익률도 높은 경향이 있다.
배당투자가 따분하다는 생각은 편견, 흥미진진한 ‘배당킹~배당블루칩’ 전략
** 고수의 포트폴리오 5 소수몽키
162..포트폴리오 구성시에 특정 업종이나 기업에 지나치게 쏠림을 방지한다.
164..주식을 팔까 하다가도 배당금이 워낙 자주 들어오니 자연스럽게 장기투자에
재미가 붙고, 자주 안팔게 되니 결국 수익률은 높아지고 배당금은 덤으로
들어온다.
배당투자에 가장 중요한 것은 ‘배당지속 가능성’과 ‘배당 성장’이다.
166..10년간의 투자금과 예상 배당금 같은 계획을 모두 적어놓았고 지금도
매달 현황을 체크하고 있다.
LESSON 06최고의 매매 타이밍 잡기
좋은 주식, 언제 사야 ‘더’ 좋을까?
배당, 그 무엇보다 정직한 지표
171..주식회사는 돈을 벌면 크게 둘 중 하나를 선택해야 한다.
재투자할 것인가? 주주와 나눌 것인가?
배당주 매매전략을 위한 대상 고르기
투자 대상의 고유한 역사적 배당률 범위 살피기
176..빠른 배당성장은 높은 배당률을 원하는 투자자들의 수요로 인해
하방경직성을 확보하게 된다.
미래의 고배당주를 선점하자
배당성장+역사적 시가배당률
181..기업마다 고유한 배당률 범위가 있다.
182..배당의 관점에서 어떤 투자자가 봐도 5년내 역사적 고배당률 상단에
위치한 기업은 매력적일 수 밖에 없기 때문이다.
**2년여를 지켜보면서 꽤 정확한 기준임을 느꼈다.
배당락일을 활용한 매매 전략
184..배당락일이 가까운 기업을 매수 우선순위로 삼는다.
내 판단이 틀려 주가가 떨어지더라도 배당금은 반드시 지급되어 내 계좌에
들어온다. 좀 더 빨리 배당금을 받아 그것을 재투자하는 데 보태 쓰자는 것.
185..미국 주식은 배당락일 이후에도 주가 회복이 빠른 경우가 많다.
LESSON 07 테마별 배당투자 이야기
유대인이 주인이거나 유대자본이 투자된 종목
193..세계100대 기업 중 40%는 유대인 오너다.
199..미국 사회에서 이미 거미줄 같은 인맥 네트워크를 형성한다.
210..오라클은 소프트웨어,컴퓨터 하드웨어, 클라우드 서비스를 제공한다.
213..코스트코 홀세일, 창고형 마트를 회원제로 운영한다.
216..웰스파고는 1852년에 설립된 금융기업이다.
219..AT&T는 2018년 타임워너 인수를 통해 콘텐츠 사업을 보강 중이다.
228..퀄컴 매출의 대부분은 통신 칩 생산과 특허 라이선싱 사업에서
창출된다.
ETF로 배당투자 하기
233..배당ETF에 투자하기 전에 기본원칙들,
시총10억달러이상,최근3개월 일평균 거래대금 1천만달러이상,운용보수가
1.5%이하일것.<--기준예시
- 미국 배당 ETF, 어떻게 고를까?
- 배당지수 분석
254..미국 우선주는 그 성격이 채권과 유사하며, 한국의 신형우선주에 해당한다.
트렌드 변화에 따른 미국 배당투자 아이디어
259..트렌드 변화를 감지하는 방법은 나 자신의 행동 변화부터 살펴보는 것이다.
나아가 가족,친구,지인들의 변화까지도 관심과 호기심으로 살펴보면 어렵지않게
트렌드 변화를 감지할 수 있다.
LESSON 08이제 시작하자, 미국 배당주 투자!
해외주식 투자를 위한 기본기
- 어떤 단계를 거쳐야 시작할 수 있는가?
- 한국 주식시장에 비해 미국 주식시장은 어떻게 다른가?
- 세금 문제
280..환차익은 기본적으로 비과세이지만, 양도소득을 계산할 때는 매수-매도
시점의 기준 환율이 적용된다.
본인이 금융소득 종합과세에 대한 우려가 있다면 해외주식 직접투자가
유리할 수 있다.
양도소득세를 매기는 대상 기간은 기준년도 1월1일에서 12월31일까지다.
281..양도소득세의 신고와 납부는 기준년도 다음 해 5월1일부터 5월31일
사이에 이뤄진다.
해외주식투자에서 발생한 양도소득 금액이 1년에 100만원을 넘으면
연말정산 피부양자 자격을 잃게 된다.
285..배당투자를 하는 해외투자자라면 원화를 계좌에 미리 준비해두는 것이
좋다. 자칫 세금 때문에 미수금이 생길 수 있기 때문이다.
286..배당금을 받는 사람이 직장인 가입자의 피부양자로 등록되어 있는 경우,
종합과세소득 3,400만원을 넘으면 피부양자 자격을 잃고 지역 가입자로
전환된다.
287..다른 소득이 전혀 없다면 최대 7,220만원까지는 금융소득 종합과세로
인한 세율증가는 걱정할 필요는 없다.
배당투자에 많은 도움을 줄 사이트
나스닥.com
심플리 세이프 디비던드 닷컴(www.simplysafedividends.com)
www.stocksplithistory.com 각 기업의 분할 역사
/ 인사이트를 줄 해외 및 국내 배당 블로거
